IVASS, nuovo regolamento in materia di antiriciclaggio

Euro - Banconote - Riciclaggio (Foto Pixabay) Imc

Euro - Banconote - Riciclaggio (Foto Pixabay) Imc

L’IVASS ha pubblicato nella giornata di oggi il nuovo Regolamento (44/2019) finalizzato a prevenire l’utilizzo delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e di finanziamento al terrorismo.

Il Regolamento – spiega l’Istituto in una nota – introduce nuove disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni e di adeguata verifica della clientela e richiede a imprese e intermediari assicurativi di farsi parte attiva nell’individuazione e nella valutazione dei rischi.

Tra le principali novità del nuovo testo vi sono:

  • la richiesta alle imprese di definire in modo analitico e motivato le scelte effettuate per adempiere agli obblighi antiriciclaggio;
  • il rafforzato ruolo di direzione, coordinamento e controllo della capogruppo in modo da assicurare che i rischi di riciclaggio e finanziamento al terrorismo siano identificati tempestivamente e in modo omogeneo a livello di intero gruppo;
  • la ridefinizione della figura e dei compiti del responsabile per le segnalazioni delle operazioni sospette;
  • il maggiore dettaglio e l’ampliamento delle informazioni da acquisire in materia di adeguata verifica della clientela, specie in relazione al beneficiario della prestazione assicurativa e al relativo titolare effettivo.

Il nuovo Regolamento sostituisce e abroga i due precedenti 41/2012 e 5/2014.

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