IVASS, pubblica consultazione per il nuovo schema di regolamento in materia di antiriciclaggio

Denaro - Riciclaggio Imc

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Con il documento 4/2018, l’IVASS ha aperto lo scorso 22 maggio la fase di pubblica consultazione per lo schema di regolamento che contiene le disposizioni attuative in materia di antiriciclaggio per quanto concerne organizzazione, procedure, controlli interni e adeguata verifica della clientela, secondo le modifiche apportate alla normativa vigente dal dlgs 90/2017 di attuazione delle direttiva (UE) 2015/849 e tenendo conto degli Orientamenti congiunti delle Autorità Europee di Vigilanza (EBA, ESMA ed EIOPA) sulle misure semplificate e rafforzate di adeguata verifica della clientela e sui fattori di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo associati ai rapporti continuativi e alle operazioni occasionali (JC 2017 37).

Il citato decreto, spiega l’Istituto nella relazione di presentazione, conferma l’attribuzione alle Autorità di vigilanza di poteri normativi in materia di organizzazione, procedure e controlli interni e di adeguata verifica della clientela e assegna loro il compito di elaborare criteri e metodologie per l’analisi e per la valutazione dei rischi cui le imprese devono attenersi.

Le norme poste in consultazione intendono quindi rafforzare – in linea con quanto previsto dalla legge e dagli orientamenti europei – i presidi antiriciclaggio, danno maggior spazio all’approccio fondato sul rischio, chiedendo alle imprese e agli intermediari assicurativi di farsi parte attiva nell’individuazione e nella valutazione dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo ai quali sono in concreto esposte e nella scelta delle misure più adeguate per fronteggiarle.

L’Istituto, nel dare attuazione al decreto, ha colto l’opportunità per strutturare in maniera organica la previgente normativa secondaria, integrando in un unico regolamento la disciplina di cui ai regolamenti 41/2012 e 5/2014.

Lo schema di regolamento definisce i requisiti generali, ponendo le premesse per disciplinare in dettaglio – con separate disposizioni che l’IVASS è chiamato ad adottare ai sensi degli articoli 15, comma 3, e 16, comma 2, del decreto antiriciclaggio (231/2007, così come modificato dal citato dlgs 90/2017)  – i seguenti aspetti:

  • i criteri per condurre a regime l’autovalutazione periodica e i dati quali-quantitativi da comunicare all’Istituto per consentire di valutare la differente rischiosità di ogni impresa (incluse le sedi secondarie di Paesi SEE e terzi);
  • i requisiti dimensionali e organizzativi delle imprese e sedi secondarie che, sulla base dei principi di proporzionalità e dell’approccio fondato sul rischio, potranno adottare presidi, controlli e procedure antiriciclaggio di minore complessità;
  • i requisiti dimensionali e organizzativi degli intermediari assicurativi (incluse le sedi secondarie di quelli di Paesi SEE), esposti a maggiori rischi di riciclaggio, che saranno tenuti ad adottare presidi, controlli e procedure – sinora non previsti – per valutare e gestire i rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

Eventuali osservazioni, proposte e commenti dovranno essere inviati all’IVASS, entro il prossimo 21 giugno, utilizzando l’apposita tabella messa a disposizione dall’Istituto (basta seguire il link in calce all’articolo che rimanda al sito istituzionale IVASS). La tabella potrà essere inviata in formato elettronico (all’indirizzo ispettorato@pec.ivass.it, da parte di tutti i soggetti che dispongono di posta elettronica certificata – PEC) oppure in forma cartacea, all’indirizzo «IVASS, Servizio Ispettorato, Settore Antiriciclaggio, via del Quirinale, 21, 00187 Roma» e, contestualmente, in formato elettronico all’indirizzo servizio.ispettorato@ivass.it.

Al termine della fase di pubblica consultazione saranno rese pubbliche sul sito dell’IVASS le osservazioni pervenute, con indicazione del mittente, fatta eccezione per i dati e le informazioni per i quali il mittente stesso, motivandone le ragioni, richieda la riservatezza e le conseguenti risoluzioni dell’Istituto.

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IVASS – Documento di consultazione 4/2018 – Schema di regolamento in tema di antiriciclaggio su organizzazione, procedure e controlli interni e adeguata verifica della clientela

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