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Fallimento Greensill: battaglia legale sulla validità delle polizze

I fondi del Credit Suisse che richiedono 2,8 miliardi di dollari alle assicurazioni dopo il crollo dell’impero finanziario di Lex Greensill debbono incolpare anche se stessi. Nell’acquistare titoli obbligazionari Greensill per miliardi di dollari – scrive AFR online – avrebbero dovuto sapere che l’agenzia distributrice della polizza non aveva l’autorità per farlo. È il punto di vista espresso dalla compagnia australiana IAG nei documenti depositati presso la Corte Federale. Per la verità anche IAG, che tecnicamente ha sottoscritto la copertura, qualche responsabilità la dovrebbe avere visto che possedeva la metà dell’agenzia che ha materialmente collocato la polizza.

La compagnia australiana ha avanzato accuse sulla mancanza di due diligence da parte di Credit Suisse, nonostante in precedenza avesse affermato di non essere a conoscenza delle polizze sottoscritte dall’agenzia Bond & Credit Co, con sede a Sydney, che successivamente ha venduto.

Un’agenzia – così la definisce il giornale – è una vetrina che di solito ha l’autorità sottoscrivere la polizze con gli assicurati e di riscuotere i premi per conto degli assicuratori.

I casi ad alto rischio includono ora almeno 10 cause legali in Australia e riguardano richieste di risarcimento assicurative negate in seguito al crollo del Gruppo Greensill.

IAG, i cui marchi assicurativi includono NRMA e CGU, è preso di mira per un valore lordo di 7 miliardi di dollari e si difende con energia. “Se avessero effettuato controlli adeguati, il danno o la perdita oggetto di questa richiesta non si sarebbero verificati o, comunque, sarebbero stati inferiori”. IAG ha citato le feroci conclusioni dell’autorità di regolamentazione svizzera FINMA secondo cui Credit Suisse, ora di proprietà dell’ex rivale UBS, aveva lasciato alle entità Greensill il compito di “organizzare la copertura assicurativa a proprio nome”.

Le rivendicazioni contro IAG relative ad accordi finanziati da Greensill includono anche l’impresa siderurgica di Sanjeev Gupta e persino un grattacielo di New York legato ad oligarchi russi. All’epoca, Bond & Credit era posseduta per metà da IAG. Dal 2019 è di proprietà della giapponese Tokio Marine.

Le cause legali chiamano in causa IAG la quale nega la sua responsabilità facendo presente che un sottoscrittore dell’agenzia ha superato i limiti autorizzati nel firmare la copertura. “In ogni momento rilevante”, ha affermato IAG, la compagnia non sapeva nemmeno che alcune polizze fossero state sottoscritte. L’argomentazione di IAG sulla non conoscenza di alcune polizze ha sollevato perplessità nel settore assicurativo sull’adeguatezza della supervisione di IAG su ciò che la sua agenzia posseduta per metà aveva fatto.

Credit Suisse ha negato le accuse di IAG in una replica legale, aggiungendo che le affermazioni dell’assicuratore erano “ambigue”.

I fondi svizzeri fanno causa anche a Tokio Marine e al broker assicurativo Marsh. Sostengono che l’assicuratore giapponese, la sua ora controllata Bond & Credit, e IAG “sapevano già dalla metà del 2020 – ciò non hanno rivelato ai fondi d’investimento – che i relativi documenti di polizza potevano essere stati stipulati in difetto di autorità”.

Leggi anche Credit Suisse avrebbe fornito finanziamenti a Greensill

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