Il nuovo prodotto della compagnia del Gruppo Sara Assicurazioni prevede un rendimento minimo dell’1% annuo e la possibilità di riscatto già dopo sei mesi
Sara Vita, compagnia del Gruppo Sara Assicurazioni, amplia la propria gamma di prodotti con SaraOptima, una polizza vita d’investimento pensata per chi cerca rendimenti protetti unendo crescita del capitale e tutela del patrimonio familiare. Il prodotto si rivolge a una platea ampia di risparmiatori, con accesso esteso fino ai 90 anni di età, un investimento iniziale a partire da 5.000 euro e versamenti aggiuntivi possibili da 2.000 euro, a fronte di costi di sottoscrizione tra i più contenuti del mercato.
Alla base di SaraOptima si trova la Gestione Separata Fondo Più, che investe prevalentemente in titoli di Stato e obbligazioni ad alto rating e che, storicamente, ha fatto registrare rendimenti tra i più competitivi del comparto. Gli attivi sottostanti rispettano inoltre i criteri europei di sostenibilità ambientale, sociale e di governance, coniugando l’obiettivo del rendimento finanziario con un approccio di gestione responsabile.
Il prodotto garantisce un rendimento minimo dell’1% annuo alla scadenza del contratto, in caso di decesso dell’assicurato o in corrispondenza delle finestre di riscatto quinquennali previste dal piano. A questo si affianca un meccanismo di consolidamento annuo che blinda progressivamente i guadagni ottenuti, mettendo il capitale accumulato al riparo dalle oscillazioni dei mercati finanziari. Le somme restano comunque nella piena disponibilità del cliente, che può richiedere il riscatto totale o parziale già a partire da sei mesi dalla stipula, oppure liquidare la polizza fin dal giorno successivo, senza costi aggiuntivi, in presenza di spese mediche rilevanti.
Tra gli elementi distintivi figura anche l’opzione di decumulo finanziario, che consente di ricevere annualmente un importo compreso tra l’1% e il 5% del capitale assicurato, modificabile o disattivabile in qualsiasi momento in base alle esigenze del cliente. SaraOptima si presta inoltre a un utilizzo di pianificazione patrimoniale: trattandosi di una polizza vita, il capitale destinato ai beneficiari gode di impignorabilità e insequestrabilità, viene liquidato direttamente senza rientrare nell’asse ereditario e beneficia dell’esenzione dalle imposte di successione, anche quando i beneficiari designati sono esterni al nucleo familiare.
“Con questa soluzione abbiamo voluto superare la dicotomia tra rendimento e sicurezza, offrendo un prodotto accessibile e con costi competitivi, capace di offrire una crescita costante ma protetta dalle oscillazioni del mercato”, ha dichiarato Emiliano De Salazar, Direttore Vita di Sara Vita, aggiungendo che l’obiettivo dell’azienda resta quello di “progettare soluzioni vicine alla quotidianità delle persone… capaci di proteggere concretamente il valore del risparmio familiare e di pianificare con serenità il passaggio generazionale”.
Con il lancio di SaraOptima, Sara Vita completa così la propria offerta dedicata a risparmio, investimento, protezione e previdenza, in un mercato dove le garanzie di rendimento risultano sempre meno diffuse tra i prodotti assicurativo-finanziari disponibili ai risparmiatori.
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