News

3^ Edizione Investor Pulse BlackRock: Gli italiani hanno più controllo del proprio futuro finanziario

Investimenti - Pianificazione Imc

Secondo i risultati del sondaggio annuale condotto dalla società leader nella gestione degli investimenti e nell’offerta di servizi di gestione del rischio l’Italia rimane una nazione di buoni risparmiatori con una moderata propensione all’investimento, in particolare per la pensione, nonostante l’esigenza di far fronte ai bisogni primari. Individuata la categoria dei “Super Investitori” che manifestano un approccio corretto al risparmio e all’investimento finanziario

Per il terzo anno consecutivo, il Sondaggio Global Investor Pulse”* di BlackRock prova nuovamente ad analizzare l’opinione generale degli italiani – circa 2.000 a livello nazionale, di età compresa tra i 25 e i 74 anni – rispetto all’attuale contesto economico, esplorando l’orientamento al risparmio e l’approccio all’investimento di lungo termine sulla base delle specifiche necessità e priorità finanziarie.

Il sondaggio rivela che il 44% degli Italiani si sentono più sicuri rispetto al proprio futuro finanziario rispetto al 39% del 2013, nonostante per il 70% la salute dell’economia domestica permanga una delle principali preoccupazioni, seguita dall’incremento delle tasse per il 53%. Per il 43% degli italiani il risparmio è tra le principali priorità, rispetto al 47% del resto d’Europa. La sicurezza delle proprie disponibilità finanziarie è cresciuta rispetto al 2013 e gli italiani pensano che una maggiore capacità di risparmiare mensilmente (56%) e l’assenza di debiti (48%) possa accrescere questa certezza.

La ricerca ha altresì individuato in Italia un gruppo di “Super Investitori”, un buon esempio di investitori capaci e ben informati che, attraverso una pianificazione finanziaria attenta ed equilibrata, sono in grado di ottenere ritorni sostenibili.

Bruno Rovelli, Head of Investment advisory BlackRock Italia, afferma: “Rispetto allo scorso anno gli italiani mostrano un senso di maggiore controllo sul loro futuro finanziario e una piú spiccata attitudine ad assumere personalmente la responsabilitá delle proprie finanze, anche se permane un certo timore di fondo sia sull’economia in generale che sulle proprie prospettive finanziarie individuali. Molto incoraggiante è che una quota crescente di italiani citi il risparmio pensionistico come una delle proprie prioritá finanziarie, cosí come la significativa attenzione che emerge verso prodotti d’investimento in grado di generare una rendita. L’indagine ci mostra quindi italiani un po’ più consapevoli delle proprie necessità future, delle proprie capacità di gestione degli investimenti e interessati ad approfondire le loro conoscenze finanziari”.

Luca Giorgi, Head of Retail Business BlackRock Italia, afferma: “La ricerca Investor Pulse mette in evidenza come l’atteggiamento degli italiani nei confronti dei consulenti finanziari stia evolvendo. Si inizia ad avere una più chiara comprensione del concetto di diversificazione dei propri investimenti, della necessità di dimostrarsi più attenti alla pianificazione e, pertanto, dell’utilità di avvalersi di una adeguata consulenza finanziaria. Gli italiani si confrontano ogni giorno con esigenze complesse, da un lato il fabbisogno quotidiano sul quale impatta un elevato costo della vita e, dall’altro, la volontà di iniziare a risparmiare per il loro futuro e quello dei propri figli. Ebbene la ricerca dimostra che gli italiani iniziano ad avvalersi del supporto dei consulenti per trovare una giusto equilibrio tra queste priorità e che il 91% di chi ricorre ad un consulente si ritiene soddisfatto”.

La propensione al rischio e la pianificazione finanziaria

Secondo i curatori del sondaggio, l’avversione al rischio rimane una caratteristica degli italiani: il 68% degli intervistati non è disposto a correre alcun rischio con il proprio denaro, rispetto alla media europea del 59%. Solo il 25% è interessato a ricercare maggiori guadagni rischiando un po’ di più.

Il 57% degli intervistati è consapevole di doversi impegnare direttamente con un atteggiamento responsabile nella gestione dei propri risparmi, tuttavia solo il 38% ritiene di avere gli strumenti conoscitivi per poterlo fare.

La ricerca evidenzia inoltre che all’interno della coppia, il 44% dei coniugi si interessa congiuntamente della pianificazione finanziaria di lungo periodo e il 20% dichiara che tale pianificazione è tra le principali priorità famigliari. In ultimo, in questo contesto, la ricerca mette in luce che il valore del denaro è trasmesso dai genitori ai figli per il 52% attraverso la percezione materiale del costo dei beni, seguita dalla percezione del risparmio per l’acquisto di specifici oggetti, sotto forma di salvadanaio, ed infine inteso come apertura di un conto corrente e come educazione ad un budget di riferimento.

L’allocazione dei risparmi

In termini di allocazione degli investimenti, il 43% è composto da liquidità, il 15% è investito in azionario e il 15% in obbligazionario, mentre gli investimenti in immobili e alternativi rimangono rispettivamente al 13% e 4%. Il 22% degli italiani predilige l’investimento in bond rispetto al 13% di media europea.

A tal proposito, la ricerca dimostra l’elevata percentuale di cash a disposizione è per il 44% legata alla sicurezza, per il 39% alla flessibilità e all’immediata disponibilità di liquidità e per il 38% a un atteggiamento prudente. Pertanto, quasi il 50% dei detentori di cash intervistati conferma di volere mantenere gli attuali livelli di liquidità e circa uno su tre di volerli incrementare.

Idealmente, l’ammontare di cash a disposizione dovrebbe ridursi dall’attuale 43% al 28% per ottenere un portafoglio maggiormente bilanciato. Infatti, solo il 27% si descrive quale investitore attivo.

L’approccio e le aspettative per la pensione

Un numero crescente di italiani è prossimo a un pensionamento che si preannuncia più lungo rispetto al passato. Tra gli italiani non ancora in pensione, il 16% pone tra le priorità una pensione agevole e finanziariamente sicura, il 21% la vede come aspirazione e più del 48% pensa che probabilmente non sarà in grado di raggiungerla.

Secondo quanto rivela il sondaggio, ad oggi solo il 47% degli italiani ha avviato un piano di risparmio pensionistico rispetto ad un 56% a livello europeo.

A conseguenza di ciò, il 32% degli intervistati ritiene prioritario il risparmio e l’investimento al raggiungimento della pensione; tuttavia il 54% degli intervistati non ha ancora iniziato a risparmiare per la pensione sostiene di non avere sufficiente denaro per risparmiare ai fini pensionistici, il 29% ha altre priorità e il 13% è fortemente focalizzato sulla cura dei propri figli.

Inoltre, solo il 24% pensa che la pensione pubblica sarà sufficiente per fare fronte ai bisogni pensionistici. In realtà, gli italiani pensano di avere necessità di una rendita pari a 39.300 euro annue, rispetto ai 33.000 euro evidenziati nel 2013, per soddisfare le loro aspettative pensionistiche; valore raggiungibile solo risparmiando il 12% del proprio salario mensile. Solo il 26% deli italiani è convinto di riuscire a raggiungere questa rendita rispetto al 40% della media europea e il 73% crede di non riuscire a raggiungere un apprezzabile livello di vita nella pensione.

Income generation

Nella scelta dell’investimento gli italiani si basano per il 47% sull’effettiva comprensione dello strumento d’investimento, per il 39% sulla capacità dell’investimento di crescere in ogni fase di mercato e per il 37% sull’ammontare derivante da dividendi.

Oltre la metà degli intervistati ha investito in prodotti “income-generating”: il 17% in titoli di stato, il 15% dividendi azionari, il 15% in fondi obbligazionari e il 13% in fondi a cedola. Il 63% mostra di fatto una migliore comprensione del concetto di diversificazione.

Più della metà degli intervistati focalizzati sui prodotti “income-generating”, ovvero il 51%, reinveste i propri redditi, di cui il 61% ha l’obiettivo di accrescere il proprio capitale nel tempo.

L’importanza della pianificazione finanziaria e della consulenza professionale

Secondo il sondaggio, il 91% degli italiani si ritiene soddisfatto quando utilizza gli advisor finanziari. In generale la pianificazione finanziaria rende gli italiani più fiduciosi e sicuri di avere il controllo delle proprie finanze rispetto a quanti non si avvalgono della consulenza professionale.

I Super Investitori

Nel sondaggio è infine stata individuata la categoria dei “Super Investitori”, ovvero investitori particolarmente performanti, per il 62% uomini e con un reddito personale pari a Euro 36.000, capaci di trovare un equilibrio tra pianificazione e utilizzo di tipologie di investimenti diversificati nonché più sicuri delle loro scelte d’investimento.

I “Super Investor” si caratterizzano in quanto:

  • Scelgono di risparmiare e investire di più: il 90% gestisce direttamene i propri investimenti rispetto al 48% della media italiana;
  • Utilizzano diverse tipologie di investimento: detengono portafogli equamente ripartiti tra cash (31%), obbligazioni (26%), azioni (24%);
  • Prendono sul serio la pianificazione e la consulenza: il 75% si affida o si è affidato a consulenti finanziari professionisti;
  • Evidenziano la pensione tra le priorità: il 72% ha già iniziato a risparmiare per la pensione rispetto al 47% della media italiana;
  • Ricercano attivamente investimenti orientati alla rendita: il 60% preferisce reinvestire il reddito rispetto al 40% della media italiana.

Blackrock – Investor Pulse Italia, 3^ Edizione 

Intermedia Channel


* Sondaggio BlackRock Investor Pulse, condotto in collaborazione con la società di ricerche di mercato Cicero Group tra agosto e settembre 2014 su un campione di 27.400 decisori finanziari in 20 paesi, di età compresa fra 25 e 74 anni, di cui 2.000 residenti in Italia

Articoli correlati
EsteroIn EvidenzaNews

Trend: attrazione reciproca tra private equity e mondo pensionistico

Lo ha affermato il co-ceo di KKR Nuttall La cassa pensioni di Zurigo ha investito in ILS $960…
Leggi di più
In EvidenzaNews

Cina: Ping An trust ritarda pagamento a causa della crisi del mercato immobiliare

Il mancato pagamento è un altro esempio di come i problemi del settore immobiliare cinese si stiano…
Leggi di più
EsteroNews

Argentina: congelati i beni dell'ex presidente Fernandez

La decisione della magistratura collegata allo scandalo sulle assicurazioni del settore…
Leggi di più
Newsletter
Iscriviti alla nostra Newsletter
Resta aggiornato sulle ultime novità, sugli eventi e sulle iniziative Intermedia Channel.